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信用卡恶意透支 小心“坐牢”
  违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。伪造信用卡1张以上的,以伪造金融票证罪定罪处罚,其中伪造信用卡数量在5张以上...[全文]
监管部门部署
公安部联手央行专项打击银行卡犯罪 明年1月开始 四部委联防银行卡犯罪 ATM转账上限每日每卡5万
银行卡业务火了,但是银行卡犯罪也随之增多。央行支付结算司司长欧阳卫民在联合整治银行卡违法犯罪...[详情] 打击信用卡犯罪行动再度升级。中国人民银行、银监会、公安部、工商总局等四部委联合发布...[详情]
央行:信用卡套现将被纳入刑事打击范围 最高法院对信用卡违规套现起草司法解释
记者从央行南京分行了解到,当下颇受一些年轻人推崇的信用卡套现行为将被纳入刑事打击范围,央行正...[详情] 信用卡违规套现的“灰色地带”有望在法律上得到更清晰的界定。最高人民法院应用法学研究所...[详情]
恶意透支司法解释全文

  最高人民法院、最高人民检察院15日联合发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支...[详情]

案例解析
为开公司夫妻办39张信用卡 透支30万后自首

“福润道餐饮有限公司开业,注册资金200万……”可谁也没想到,公司董事长夫妇开公司的钱,竟是用信用卡透支而来的。警方调查得知,这对夫妇以招聘为名,大肆搜集员工、亲友乃至应聘者的身份证复印材料,到10多家银行申办了39张信用卡,恶意透支和套现30多万元,用于公司注册和运营。雨花区法院刑事审判庭开庭。被告人的家属坐在旁听席上...[详情]

个体户8家银行办24张信用卡 抵押房产透支百万

从事电脑个体经营的汤骏,自身缺乏经济实力,却欲做大“蛋糕”开设买卖某电脑经营公司。没有资金的他,以自己和妻子及朋友的名义,先后从8家银行信用卡中心申领了24张银行贷记卡进行透支,累计透支金额达116万余元。上海静安法院就汤骏涉嫌信用卡诈骗罪案开庭,当庭撤销对汤骏的取保候审,决定逮捕并判处有期徒刑9年,并处罚金人民币30万元...[详情]

老人透支信用卡2万 两年未还利滚利变20万

由于个人开办的公司生意不好,临时资金周转不过来,为了按时还房贷月供,2004年,广州的关老伯在不同银行开了好几张信用卡,用提现的方式来还房贷,而等信用卡还款日快到时,关先生又从另一张信用卡上提现,按最低还款额还这张卡的钱。但在2007年6月,生意一直没有起色的关老伯连信用卡的最低还款额也还不上了,便停止了还款,其中在某股份制银行...[详情]

女子让人代办信用卡 遭恶意透支1万元面临起诉

轻信他人代办信用卡,花了800元手续费,还被人恶意透支1万元。家住江岸区的曹女士致电本报,称报案大半年,事情一直没解决,如今还面临浦发银行的起诉。去年11月,曹女士陪同事到一家借贷公司借钱时,一位姓赵的男子称可以帮她代办大额信用卡。曹女士回忆,当时她和同事都急着用钱,所以在查看对方证件后,就将各自身份证和800元手续费交给了这名...[详情]

信用卡恶意透支19.3万元江苏男子乔某获刑6年半

乔某在明知无力偿还透支款的情况下,向11家银行申请办理信用卡16张后,在商场透支消费、赌博或提现花费共计19.3万元。上周五,闵行区法院以信用卡诈骗罪,判处其有期徒刑6年半,处罚金10万元,并追缴违法所得发还被害单位1977年出生的乔某,是江苏省泗洪县人,具有大专文化。但眼高手低,至今无业。为了个人消费或参与赌博,他在明知无力偿还透支...[详情]

信用卡犯罪的常见问题

信用卡犯罪并非一种独立的罪名,而是涉及信用卡的多种犯罪类型的统称,具体包括以信用卡为对象或工具的犯罪行为和妨害国家信用卡管理秩序的犯罪行为。根据我国现行《刑法》规定,信用卡犯罪可以表现为伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪等。其中,妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪是专门针对信用卡而设定的...[详情]

用卡技巧

理财技巧:利用信用卡也能赚“外快”

         

信用卡销卡取余额怎么省钱有窍门

如今,人们钱包里的信用卡少则一两张,多则五六张。但大多数人并不理解信用卡信用消费的内涵,仅仅把它当作现金替代工具。   取出余额、然后销户,这种对于普通银行卡来说再简单不过的销卡程序,也许并不适用于信用卡。本以为把余额取出来就能销户了,没想到又产生了手续费。 

详解信用卡免年费内幕 各行信用卡年费不同

         

免息分期不免费!如何与银行PK信用卡费用

自从银监会规定在持卡人激活信用卡前银行业金融机构不得收取任何费用以来,不少持有睡眠卡的持卡人真是松了一口气,只要不开卡,就不需为年费担心。   千真万确,银行绝不会把这一条写进用卡手册,但许多持卡人屡试不爽。例如,多数信用卡规定,当年刷卡次数达到5次或6次就能免次年年费。

教你四种信用卡还款方式 省钱又省心

         

信用卡查账竟收“调单费”各银行标准差别大

信用卡在为我们提供方便的同时,怎样使信用卡还款省钱又省心,选对信用卡还款方式很重要。   福州一市民对信用卡消费有异议想对账,却被银行高额收费吓退;记者调查发现,各银行都收调单费,最高50元,最低5元。

信用卡生钱有道 教你如何才能占到银行便宜

         

小心银行重复收款!警惕信用卡使用八大雷区

不要以为信用卡仅仅是透支消费那么简单,真正的卡通族在这一借一还之间,还能为自己赚出大把钞票。来看看信用卡是如何生钱。   信用卡有别于借记卡的地方除了是可以透支外,最关键的一点就是:存款无利息,取款要收费!不仅是透支取款要收费,溢缴款也要收。

信用卡使用安全攻略

信用卡,给人们的生活带来了方便,它的安全也一直是众人关注的热点。提到安全,一般人的印象中是信用卡的密码泄露、非法盗用卡号等问题,实际上,从申办、使用、甚至换取积分过程中都可能存在一系列安全注意事项。现在办理信用卡非常方便...[详情]

信用卡发卡量增长曲线图
信用卡发卡量增长曲线图
信用卡发卡量季度增长率变动图
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